border=0

Економіка »Відмивання грошей

Визначення відмивання грошей


Концепція відмивання коштів тісно пов'язана з організованими групами кримінального характеру, такими як мафія, картелі тощо.


Як випливає з назви, фундаментальна ідея відмивання грошей полягає в перетворенні економічних вигод від незаконної діяльності таким чином, щоб «брудні» і нелегальні гроші були очищені, тобто відмиті.

Механізми відмивання коштів

Відмивання грошей починається з розміщення незаконних грошей (наприклад, незаконного обігу наркотиків або проституції) в юридичній фінансовій системі . Так що гроші не підозрілі, суми діляться на дрібні депозити і в різних банківських установах. Іншою стратегією приховування незаконних грошей є змішання суми, отриманої на банківських рахунках реальних компаній, та нормалізованої діяльності.


Якщо обсяг грошей, який необхідно відмити, є дуже високим, відбирається непрозора фінансова установа і вільна від звичайного банківського контролю. Ці організації, які отримують гроші, відомі як податкові гавані.


Перевезення грошей може здійснюватися через спеціалізованих посередників або включати гроші у вантаж.

Доходи від незаконного походження можуть бути використані для фінансових продуктів з високою ліквідністю або використані для придбання товарів високої вартості.

Одним з ключів до відмивання грошей є максимально можливе походження грошей від кінцевого пункту призначення, для чого він використовує екранні об'єкти, фінансові сховища тощо. Ці фінансові інженерні заходи спрямовані на те, щоб стерти сліди грошей і таким чином продовжити незаконну діяльність, яка її генерує.

Вилучений капітал через складні фінансові системи має юридичний вигляд і є доступним для інших юридичних осіб, багато з яких створені саме для того, щоб зробити відмивання грошей максимально ефективним.

Законодавство, яке захищає банківську таємницю, ускладнює виявлення операцій з відмивання грошей.

Автор: Хав'єр Наварро | + QUOTE
Предмети відмивання грошей

Зараз в економіці

Соціальні мережі